Blanchiment d’argent dans la première banque australienne ?

Au début du mois d’août, en Australie, l’Austrac (l’agence de lutte contre la criminalité financière en Australie) a déclaré poursuivre la Commonwealth Bank en justice pour manquement aux procédures visant à combattre le blanchiment d’argent.

La banque australienne dans le collimateur de la justice.

Le préjudice s’élèverait à 625 millions de dollars australiens, réparti sur plus de 57 000 cas d’insuffisance et de failles dans le système de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement de terrorisme. La banque pourrait, si elle est jugée coupable par la cour fédérale australienne, écopée d’une amende record.
Selon les enquêteurs seraient en cause les automates qui permettent de déposer de l’argent sans pouvoir être tracé. Le temps que les contrôles soient opérés après signalement en cas dépôt dépassant les 10 000 $, l’argent a déjà transité vers d’autres comptes australiens ou offshore, rendant le travail de l’Austrac plus compliqué.
Ce n’est pas la seule agence de lutte contre la criminalité financière qui s’inquiète de ces nouveaux modes de transfert d’argent.

Le Trafnic et les banques françaises.

Au début du mois de juin, la BNP Paribas, maison mère de La Net Agence, était condamnée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) pour manquement dans sa lutte contre le blanchiment d’argent. La banque devra s’acquitter d’une amende de 10 millions d’euros. Seulement BNP Paribas n’en est pas à sa première affaire. Déjà en 2011, la banque était condamnée à une amende de 28 millions d’euros pour un trafic d’assurance vie. D’autres banques, telles que la Société Générale, le Crédit Mutuel ou encore le Crédit Agricole ont eu leur lot d’amende pour blanchiment d’argent.
Avec l’avènement des banques en ligne et des paiements électroniques, les criminels en col blanc ont un nouveau terrain de jeu. Le Trafnic surveille avec une attention accrue les filiales en ligne des banques. On note qu’en 2016, un dixième des signalements fait au Trafnic le sont par des banques en ligne ( ING, Hello Bank, Fortuneo….)